新加坡金管局深化金融反罪协作：COSMIC平台扩容迎更多银行与风险类别

新加坡金融管理局（MAS）正着手扩大其COSMIC平台的参与银行范围，并计划将该平台覆盖的金融犯罪风险类别拓展至最初设定的三个领域之外。

COSMIC，即“可协作式洗钱/恐怖融资信息与案例共享平台”，已于2024年4月1日正式启动。其核心目标是协助各银行共享风险信息，从而更有效地侦测并阻断非法资金流动。

该平台启动初期，新加坡的六家主要商业银行率先参与其中，并重点关注法人实体滥用、贸易融资非法利用以及扩散融资这三大金融犯罪风险。

自COSMIC平台投入运行以来，其所共享的信息已促使参与银行提交了更多可疑交易报告，显著提升了风险识别能力。

经过一系列审查与深入调查，各银行也因此关闭了大量存在疑点的客户账户，有效遏制了潜在的非法活动。

共享数据不仅帮助银行与金管局识别出复杂的犯罪网络，还为相关部门的调查工作提供了有力支持。

国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）在近期对新加坡的互评估中，对COSMIC平台的有效性给予了高度认可。

新加坡金管局计划在未来两年内完成此次扩容。在此过程中，金管局将审慎权衡信息共享的广度与过度“去风险化”可能带来的负面影响，并始终确保客户信息的安全与隐私保护。