泰国数字资产“旅行规则”落地，强化反洗钱监管与国际接轨

泰国证券交易委员会（SEC）发布新规，要求数字资产运营机构自2027年2月27日起，在所有数字资产转移过程中，必须共享发送方和接收方的详细信息。

根据这项名为“旅行规则”的新政，各运营机构需建立一套完善的风险管理流程，以应对数字资产发送与接收环节可能存在的各项风险。

具体而言，运营方需要全面收集客户及交易对手方的信息，进行严格的尽职调查，并核实交易对手服务提供商及所有中间操作方的资质。

此外，对于用于发送或接收数字资产的自托管钱包，运营方亦需核实其所有权和控制权归属。

凡发起数字资产转移的实体，必须向接收其指令的服务提供商提供原始发起方和最终受益人的详细信息。

伴随每笔交易产生的所有信息，必须至少保存五年，并应监管机构要求随时提供。

泰国证券交易委员会是与反洗钱办公室（AMLO）共同制定了这些临时性规定。AMLO目前正依据泰国的反洗钱法，积极准备相关法规的最终出台。

监管机构在2026年3月至4月期间就其原则草案广泛征求了利益相关方的意见，并于6月至7月就通知草案进行了磋商。多数受访方对这些提议表示支持。

泰国证券交易委员会表示：

“我们坚信，数字资产‘旅行规则’的引入，将显著提升打击与技术相关犯罪的能力，并有效降低数字资产运营机构被用于洗钱和恐怖主义融资的风险。这些要求进一步强化了数字资产业务运营方根据适用法规和指导方针，监督客户交易的责任。同时，它们也加强了与国际标准（FATF）接轨的反洗钱措施，从而增强了对泰国数字资产生态系统的信心，并从长远来看，支持其与国际市场更紧密的连接。”